5.0

Konsolidace výdajů a závazků

Klient měl několik spotřebitelských úvěrů, kreditní kartu a kontokorent. Celková měsíční splátková zátěž byla nepřehledná a výrazně zatěžovala rozpočet. Společně jsme analyzovali všechny závazky a navrhli jejich konsolidaci do jednoho úvěru s výhodnější sazbou.

Zároveň jsme nastavili nový rozpočet a systém kontroly výdajů, aby se klient do podobné situace znovu nedostal.

Další příklady spolupráce

Mladý pár plánující dítě: start pojištění s možností budoucích úprav

Mladý pár (27 a 29 let) plánoval v horizontu 1–2 let dítě a zároveň zvažoval koupi nemovitosti. Chtěli začít s rozumným životním...

Manažer s vysokým příjmem: nastavení pojistných částek bez zbytečností

Klient pracuje jako manažer ve větší firmě. Má nadstandardní příjem a zároveň vyšší životní standard – to je kombinace, která často vede...

OSVČ: ochrana příjmu při pracovní neschopnosti a invaliditě

Klient je OSVČ v oblasti řemeslných služeb. Příjmy má dlouhodobě stabilní, ale bez „zaměstnaneckých“ benefitů. Největším rizikem pro něj nebyl úraz jako...

Životní pojištění pro rodinu s hypotékou a dvěma dětmi

Rodina se dvěma dětmi (6 a 9 let) řešila životní pojištění primárně kvůli hypotéce. Oba rodiče pracují v zaměstnání, mají fixní příjem,...

Příprava na důchod

Klient ve věku 45 let chtěl zjistit, jaký příjem může realisticky očekávat v důchodu a co může ještě ovlivnit. Připravili jsme scénáře...

Finanční plán pro podnikatele

Podnikatel měl smíchané osobní a firemní finance, což mu znemožňovalo dlouhodobé plánování. Připravili jsme strukturu, která jasně odděluje osobní rozpočet, provozní finance...